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上海证券报 | 2019-01-16 08:22:40

去年全年人民币贷款增加16.17万亿元,同比多增2.64万亿元,多增量是上年同期的3倍

2018年信贷“成绩单”公布。

央行15日发布数据显示,去年全年人民币贷款增加16.17万亿元,同比多增2.64万亿元,多增量是上年同期的3倍,彰显了金融体系对实体经济的有力支持。其中,去年最后一个月的人民币贷款增加1.08万亿元,同比多增近5000亿元,也为去年信贷投放画下较为圆满的句号。

央行副行长朱鹤新在同日举行的国新办发布会上指出,央行将继续实施好稳健的货币政策,保持流动性合理充裕,保持货币信贷和社会融资规模合理增长,促进经济金融良性循环。同时,下一步要持续通过政策引导和平台搭建,解决一些银行不敢贷、不愿贷、不会贷的问题。

信贷资金对企业支持力度有所增强

数据显示,2018年12月末人民币贷款余额136.3万亿元,同比增长13.5%,增速分别比上月末和上年同期高0.4个和0.8个百分点。全年人民币贷款增加16.17万亿元,同比多增2.64万亿元。

央行调查统计司司长阮健弘在回答上证报记者提问时称,2018年金融机构信贷资金对企业的支持力度比2017年有所增强。企业及其他单位贷款全年新增8.01万亿元,同比多增1.46万亿元。其中,短期贷款和票据融资全年新增2.2万亿元,同比多增2.13万亿元,较好支持了实体企业的流动性资金需求。

而企业中长期贷款全年新增5.48万亿元。从投向看,阮健弘介绍,工业中长期贷款增速高于2017年;制造业中长期贷款增势平稳,其中高技术制造业中长期贷款高位加速增长;服务业中长期贷款平稳较快增长。

小微企业融资难、融资贵问题是社会各界关注的热点。阮健弘介绍,2018年各部门发挥“几家抬”的合力,着力改善小微企业融资环境。总体上,金融体系对小微企业的信贷支持力度持续加大,融资成本有所下降。

数据显示,截至2018年末,普惠口径小微贷款余额8万亿元,同比增长18%,增速比上年高8.2个百分点;全年增加1.22万亿元,增量是上年全年的2倍。同时,12月新发放的500万元以下小微企业贷款利率平均水平为6.16%,比上年同期低0.39个百分点。

社融规模“三多两少”

从社会融资情况来看,据初步统计,2018年社会融资规模全年增量为19.26万亿元,比上年少3.14万亿元。截至去年年末,社会融资规模存量增长9.8%,增速比上年低3.6个百分点。

从结构看,社会融资规模变动呈现“三多两少”的特点。“三多”主要表现在对实体经济发放的人民币贷款同比多增、债券融资显著增加、贷款核销同比多增。“两少”主要表现为表外融资大幅减少、股票融资同比少增。

阮健弘解释,社融增速回落的原因,从金融方面看,主要体现为银行表外资金减少,这是结构性去杠杆的结果,也与金融体系风险偏好下降有关。从实体经济方面看,主要是平台相关行业和债务压力较大的国有企业有效融资需求不足。

“在这个过程中,货币政策主动加强定向调控、区间调控和政策协调,人民币贷款、债券融资、贷款核销显著增加,一定程度上弥补了表外融资的收缩,实现了社融增长与实体经济增长总体匹配。”阮健弘称。

据她介绍,下一步,人民银行将强化逆周期调节,根据高质量发展的需要,进一步优化融资结构和信贷结构,改善货币信贷政策传导机制,保持社会融资规模适度增长。

对于改善货币信贷政策传导机制,朱鹤新指出,在传导机制上还要做更多的努力和探索,打通“最后一公里”,最关键的一环就是怎么进一步发挥金融机构的作用。目前央行正会同有关部门加快打通各环节,提高效率。

货币政策稳健并不意味着一成不变

在经济下行压力较大的背景下,去年年末M2增速8.1%,和上年持平。阮健弘指出,M2之所以实现平稳增长,一是央行适度增加中长期流动性供应,从效果看,央行投放的流动性基本上传导到了实体经济;二是央行有序引导金融体系表外资金回表。

阮健弘称,下一步央行将继续实施稳健的货币政策,保持松紧适度,强化逆周期调节,提高货币政策的前瞻性、灵活性和针对性,为供给侧结构性改革和高质量发展营造适宜的货币金融环境。

关于稳健货币政策,朱鹤新解释说,“稳健”是货币政策的工作原则和指导思想,货币政策保持稳健,并不意味着一成不变。货币条件要与保持经济平稳增长及物价稳定的要求相匹配,保持松紧适度,既不能过松,也不能过紧。

针对市场关注的央行下一步会否降息的问题,朱鹤新说:“现在货币政策在实体经济中的作用正在逐步发挥,同时我们对原来的政策也在做动态评估,在这个基础上我们再做进一步的研究。”

  • 标签:信贷,财经,金融

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